Bandingkan ROA dan ROE Kelompok KBMI Kuartal III-2023

BANDARLAMPUNG - Bank-bank dengan modal inti besar, melebihi Rp70 triliun, atau yang termasuk dalam kategori Kelompok Bank Berdasarkan Modal Inti (KBMI) 4, mencatatkan rasio Return on Asset (ROA) dan Return on Equity (ROE) yang postif pada kuartal III-2023. 

Bank-bank jumbo yang dimaksud meliputi PT Bank Rakyat Indonesia Tbk (BRI/BBRI), PT Bank Mandiri Tbk (BMRI), PT Bank Negara Indonesia Tbk (BNI/BBNI), dan PT Bank Central Asia Tbk (BCA/BBCA).

Untuk diketahui, ROA menjadi indikator kunci untuk menilai seberapa efektif sebuah perusahaan dalam memperoleh laba dari aset yang dimilikinya. 

Semakin tinggi nilai ROA, semakin optimal pemanfaatan aset perusahaan dalam menghasilkan keuntungan. Rata-ratanya, ROA Bank KBMI 4 mencapai 3,3% per September 2023.

Sementara itu, ROE adalah rasio untuk mengukur efektivitas perusahaan dalam menghasilkan laba bersih dari ekuitasnya. Rata-rata nilai ROE Bank KBMI 4 mencapai 21,28% per September 2023.

ROA tertinggi di KBMI 4 dicapai oleh Bank Mandiri yang berada di level 3,85%, mengalami peningkatan signifikan dari 0,45 poin sebelumnya yang berada di level 3,4%. 

Ini mencerminkan kemampuan Bank Mandiri menghasilkan laba bersih sebesar 3,85% dari total asetnya selama sembilan bulan 2023. Laba bersih Bank Mandiri tercatat sebesar Rp39,06 triliun pada kuartal III-2023, dengan total aset mencapai Rp2 kuadriliun.

Bank Mandiri disusul oleh BCA dengan ROA sebesar 3,6%, meningkat 0,6 poin dari sebelumnya yang berada pada level 3%. 

Pada kuartal III-2023, laba bersih Bank BCA secara konsolidasi mencapai Rp36,42 triliun, dengan aset mencapai Rp1,38 kuadriliun. 

Sementara itu, BRI  mencatat ROA per September 2023 sebesar 3,09%, mengalami penurunan tipis sebesar 0,12 poin dari sebelumnya yang mencapai 3,21%. 

Laba bersih Bank BRI per-September 2023 mencapai Rp43,99 triliun dengan total aset senilai Rp1,85 kuadriliun secara konsolidasi.

Terakhir, BNI menunjukkan ROA sebesar 2,64%, mengalami peningkatan sebesar 0,16 poin dari posisi sebelumnya yang berada pada 2,48%. Laba bersih Bank BNI secara konsolidasi tercatat sebesar Rp15,75 triliun, dengan total aset mencapai Rp1 kuadriliun.

Dengan demikian, dari keempat bank tersebut, Bank Mandiri dan BCA tercatat sebagai bank yang mencetak ROA di atas rata-rata 3,3% di jajaran KBMI 4. 

Bank yang mencatatkan pencapaian tertinggi dari segi ROE adalah Bank Mandiri dengan rasio sebesar 26,34%, meningkat 3,06 poin dari sebelumnya yang berada pada 23,28%. 

Ini mencerminkan kemampuan Bank Mandiri menghasilkan laba bersih sebesar 26,34% dari ekuitasnya selama sembilan bulan pertama tahun 2023. Laba bersih Bank Mandiri mencapai Rp39,06 triliun, sedangkan ekuitasnya mencapai Rp243,31 triliun secara konsolidasi.

Di peringkat berikutnya, BCA mencatat ROE sebesar 23,53%, mengalami peningkatan sebesar 2,88 poin dari posisi sebelumnya yang berada pada 20,65%. 

Pada kuartal III-2023, laba bersih Bank BCA secara konsolidasi mencapai Rp36,42 triliun, sementara ekuitasnya mencapai Rp235,75 triliun.

Selanjutnya, BRI mencatat ROE per-September 2023 sebesar 18,06%, meningkat 0,48 poin dari sebelumnya yang tercatat sebesar 17,58%. 

Laba bersih Bank BRI pada periode tersebut mencapai Rp43,99 triliun dengan jumlah ekuitas senilai Rp306,6 triliun secara konsolidasi.

Terakhir, BNI melaporkan ROE sebesar 17,17%, mengalami peningkatan sebesar 0,61 poin dari posisi sebelumnya yang berada pada 16,56%. 

Laba bersih Bank BNI secara konsolidasi tercatat senilai Rp15,75 triliun dengan ekuitas sebesar Rp140,52 triliun.

Dari paparan di atas, diketahui bahwa hanya Bank Mandiri yang mencetak ROE di atas rata-rata KBMI 4. Bank Mandiri pun menjadi bank KBMI 4 dengan catatan ROA dan ROE terbaik pada kuartal III-2023.(*)